En un mundo donde la innovación financiera avanza a pasos agigantados, las ICOs prometen oportunidades sin precedentes. Sin embargo, también ocultan riesgos que pueden costar fortunas.
El ecosistema de criptomonedas ha experimentado un incremento dramático en pérdidas por fraude. El FBI reportó 9.3 mil millones de dólares en estafas en 2024, un crecimiento del 66% interanual.
Para 2025, Chainalysis estima que los fraudes superaron los 17 mil millones de dólares, con flujos de estafa en cadena que alcanzaron al menos 14 mil millones. Este aumento revela la sofisticación de las operaciones de los delincuentes.
Además, el valor medio de cada pago fraudulento subió de 782 a 2 764 dólares, un alza del 253%. La ingeniería social es protagonista: las estafas por deepfake crecieron un 1 400%, con pérdidas superiores a 200 millones en el primer trimestre de 2025.
La historia de las ICOs está marcada por proyectos que se convirtieron en fraudes multimillonarios. A continuación, una tabla con los tipos más comunes y sus ejemplos:
Los estafadores han industrializado sus tácticas. La explotación de ingeniería social domina sobre los ataques tradicionales a código.
Los hackeos a protocolo bajaron, pero los ataques operativos ascendieron a 2.9 mil millones de dólares en 2025, frente a 350 millones por vulnerabilidades de código.
La psicología del inversor es objetivo principal: urgencia, miedo y avaricia son gatillos usados para presionar decisiones impulsivas.
Evitar estafas exige un enfoque metódico. Primero, verifica la transparencia del equipo. La anonimidad suele ser señal de riesgo de estafa.
Aplica la regla DYOR (Do Your Own Research): invierte poco al principio y profundiza antes de comprometer capital.
Educarse sobre los mecanismos de lavado de dinero y mantenerse al día con los cambios regulatorios es vital para proteger activos.
Las ICOs pueden impulsar la innovación, pero sin precaución acarrean pérdidas devastadoras. Conocer estadísticas, historia y patrones de estafa te otorga poder de decisión informado.
Implementa pasos de verificación, usa herramientas de investigación y adóptate a nuevas tácticas criminales. Así aumentas tu seguridad y contribuyes a un mercado más transparente y confiable.
Referencias
